Die Komplexität des Projekts wird dabei regelmäßig unterschätzt, die eigenen Kompetenzen im Unternehmen überschätzt.

Die Lösung dafür ist relativ einfach und kostengünstig: Unterstützung durch Unternehmen wie VSP, die bereits vielfach erfolgreiche Softwareprojekte durchgeführt haben.  

Probleme bei der Softwaresuche

Ganz allgemein:

Zu komplexes Thema für die eigenen Kompetenzen

Fehlende Experten für spezifische Fragen

Fehlende Manpower für das Gesamtprojekt

Fehlende spezifische Informationen

Ungenaue oder fehlende Anforderungen:

Wenn die Anforderungen an die Software nicht klar definiert sind, kann dies zu Fehlern, Verzögerungen und Überschreitungen des Budgets führen. 

Mangelnde Planung:

Eine unzureichende Planung des Projekts kann zu Problemen bei der Entwicklung und dem späteren Betrieb der Software führen. 

Falsche Technologieauswahl:

Die Auswahl der falschen Technologie kann zu Inkompatibilitäten und Leistungsproblemen führen. 

Unzureichende Tests:

Ohne gründliche Tests können Fehler und Leistungsprobleme auftreten, die sich erst später im Projekt bemerkbar machen. 

Schlechte Kommunikation:

Mangelnde Kommunikation zwischen Entwicklern, Teams und Interessengruppen kann zu Missverständnissen und Fehlern führen. 

Technische Schulden:

Das Anhäufen von technischen Schulden, also das Einsparen von Zeit und Ressourcen, kann zu zukünftigen Problemen und Aufwand führen. 

Doppelte Datenpflege:

Wenn mehrere Softwarelösungen oder Excel-Listen im Einsatz sind, kann es zu doppelter Datenpflege und Ineffizienz kommen. 

Kompatibilitätsprobleme:

Die Integration verschiedener Softwarekomponenten kann zu Inkompatibilitäten führen, besonders wenn Systeme veraltet sind oder keine Standardisierung vorliegt. 

Leistungsprobleme:

Veraltete Software kann mit wachsenden Anforderungen und Benutzerzahlen nicht Schritt halten und zu Engpässen führen. 

Softwarefehler (Bugs):

Fehler in der Software können zu Abstürzen, Datenverlust und Frustration bei den Benutzern führen. 

 
Lösungsansätze

Klare Anforderungsdefinition:
Vor der Entwicklung sollte ein detailliertes Lastenheft erstellt und alle Anforderungen genau spezifiziert werden.

Gründliche Planung:

Eine detaillierte Projektplanung ist essentiell, um Risiken zu minimieren und einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten. 

Testen, Testen, Testen:

Regelmäßige Tests während des gesamten Entwicklungsprozesses sind notwendig, um Fehler frühzeitig zu erkennen und zu beheben. 

Effektive Kommunikation:

Eine offene und klare Kommunikation zwischen allen Beteiligten ist entscheidend, um Missverständnisse zu vermeiden. 

Wartung und Aktualisierung:

Regelmäßige Wartung und Aktualisierung der Software sind wichtig, um Leistungsprobleme und Sicherheitslücken zu vermeiden. 

Verwendung von Standardtechnologien:

Die Verwendung von Standardtechnologien und die Vermeidung unnötiger Eigenentwicklungen können Kompatibilitätsprobleme reduzieren. 

Dokumentation:

Eine gute Dokumentation der Software ist wichtig für die Wartung und zukünftige Entwicklung.

Indem man diese Probleme und deren Ursachen berücksichtigt und geeignete Maßnahmen ergreift, können viele Schwierigkeiten bei der Softwaresuche vermieden werden.

Die eingangs bereits erwähnte Unterstützung durch Unternehmen wie VSP, die bereits vielfach erfolgreiche Softwareprojekte durchgeführt haben, ist ein denkbarer Weg. 

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Unsere Unabhängigkeit in der Anwenderwelt macht uns einzigartig. Mit unserem Branchen-Netzwerk können wir Sie mit modernsten (Vertriebs-)Tools unterstützen.

Digital: Kunden erwarten eine durchgehende Kette vom ersten digitalem Kontakt bis zum Abschluss.

Einfach: Dabei müssen die Informationssuche, die Menüführung, der Abschluss und die weitere Begleitung während der Vertragslaufzeit einfach und logisch sein.

Günstig: Die Kundenerwartung im Online-Geschäft besteht neben diesen technischen Aspekten vor allem auch darin, hier besonders attraktive, kostengünstige Angebote zu bekommen. Hierzu bedarf es beim Anbieter entsprechender technischer Organisations- und Kostenstrukturen, für die wiederum auch hinter den Kulissen intern entsprechende Workflows und Digitalisierungsebenen eingerichtet sein müssen.

VSP berät mit seinem Expertenteam neutral und kostengünstig bei der Auswahl

des passenden Kundenportals oder bei der weiteren Entwicklung.

Kommen Sie gerne für für einen 30-minütigen Videocall auf uns zu.

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Digitale Antragstrecken bieten Ihnen eine effiziente, benutzerfreundliche und sichere Lösung, um Ihre Abschlüsse zu optimieren.

Automatisieren Sie Ihre Abschlussprozesse und sparen Sie wertvolle Zeit, die für andere Aufgaben genutzt werden kann.

Eine intuitive Oberfläche sorgt für ein kundenfreundliches Handling und eine positive User Experience.

Modernste Sicherheitsstandards gewährleisten den Schutz Ihrer Daten und Transaktionen. Auch im Hinblick auf die immer umfassendere Regulatorik.

Die Abschlussstrecken werden individuell an Ihre Bedürfnisse und die Ihrer Kunden und Vertriebspartner angepasst.

VSP berät mit seinem Expertenteam neutral und kostengünstig bei der Auswahl der optimalen TAA oder bei deren Entwicklung. Oder auch bei weiteren Tools.

Kommen Sie gerne für ein für einen ersten 30-minütigen Videocall auf uns zu.

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Digital 

Die meisten Verbraucher sind es heutzutage gewohnt, einen Kauf, eine Bestellung von der ersten Information bis zum Abschluss inklusive Zahlungsabwicklung online in einer durchgehenden Kette durchführen zu können. 

Während Versicherungen nur ab und zu ein Thema sind, haben sie im alltäglichen Leben bei Lieferdiensten, Onlineshops u.ä. damit quasi täglich zu tun und somit entsprechende Erfahrung. Sie wollen nicht nur Informationen bekommen oder die Zahlung letztlich dann doch separat über ihr Online-Banking abwickeln. Sondern sie erwarten All-in-One – natürlich auch bei der Nutzung eines Versicherungs-Kundenportals. 

Einfach 

Dabei müssen die Informationssuche, die Menüführung, die Bestellabwicklung, die Zahlungsmodalitäten, der gesamte Prozess einfach und logisch sein. 

Langes Suchen führt zu Abbrüchen. 

Unlogische Abläufe führen zu Abbrüchen.

Beim Abschluss dann doch nicht verfügbare Produkte führt zur Abbrüchen.

Einfach, logisch und schnell sind die Maxime.

Günstig 

Die Kundenerwartung im Online-Geschäft besteht neben diesen technischen Aspekten vor allem auch darin, hier besonders attraktive, kostengünstige Angebote zu bekommen. Wenn sie sich schon selbst darum kümmern, dann wollen sie davon auch profitieren. 

Bei Versicherungen soll sich ihre digitale Erfahrung in attraktiven Prämien niederschlagen. 

Hierzu bedarf es beim Anbieter entsprechender technischer Organisations- und Kostenstrukturen, für die wiederum auch hinter den Kulissen intern entsprechende Workflows und Digitalisierungsebenen eingerichtet sein müssen.

Ein Kundenportal ohne diese DNA wird nicht erfolgreich sein. 

VSP berät mit seinem Expertenteam neutral und kostengünstig bei der Auswahl des passenden Kundenportals oder bei der Entwicklung des selben.

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Bloatware kann nicht nur die Leistung beeinträchtigen, sondern auch eine versteckte Sicherheitslücke darstellen. In diesem Artikel erläutern wir, wie diese Art von Software mit ihrer übermäßigen Komplexität und unnötigen Funktionen zum Einfallstor für Cyberbedrohungen wird.

Was ist Bloatware?

Mit Bloatware wird Software bezeichnet, die mit der Zeit immer größer und komplexer wird, ohne an Wert oder Funktionalität zuzunehmen. Das führt zu einer überladenen Codebasis, langsamerer Performance, mehr Speicherbedarf und mangelhafter Benutzerfreundlichkeit. Dieses Problem kann bei jeder Art von Software vorkommen – von Betriebssystemen bis hin zu mobilen Apps.

Abgesehen von den verschwendeten Ressourcen beeinträchtigt Bloatware außerdem die Wartbarkeit, Leistung und Sicherheit. Überfrachtete Anwendungen lassen sich schwerer verwalten und aktualisieren, so dass das Risiko für Bugs und Schwachstellen wächst. Indem sie die Systemressourcen auslasten, liefern sie auch langsamere Leistung und ein schlechteres Benutzererlebnis.

Häufig Gründe für Bloatware

• Unnötige Funktionen und kurzfristige Lösungen: Bloatware entsteht häufig, indem neue Funktionen ergänzt werden, die für die Hauptfunktion der Software nicht erforderlich sind. Dieses „Überfrachten“ passiert oftmals, wenn neue Funktionen aufgrund von Kundenwunsch oder im Wettbewerb mit Konkurrenzprodukten hinzugefügt werden, ohne sich deren Auswirkungen auf Effizienz und Bedienbarkeit bewusst zu sein. Auch das kurzfristige Beheben von Problemen durch Übergangslösungen kann sich als sogenannte technische Schulden niederschlagen und das Problem weiter vertiefen. Wird der hinzugefügte ineffiziente Code dauerhaft beibehalten, wird die Software weiter aufgebläht, ohne wirklich Wert oder Nutzen zu erhöhen.
• Überflüssiger Code und veraltete Systeme: Auch überflüssiger Code in der Codebasis kann zu Bloatware führen. Dazu gehören auch veraltete Systeme, die mit der Zeit nur durch Patches aktualisiert wurden, anstatt optimiert oder ersetzt zu werden. Dadurch nimmt nicht nur die Softwaregröße zu, sondern es werden auch Schwachstellen tief im System verankert, die die Wartung aufwändiger und die Implementierung von Sicherheitspatches komplizierter machen.
• Übermäßige Abhängigkeit von Bibliotheken von Drittanbietern: Entwickler verwenden häufig Bibliotheken von Drittanbietern, um die Entwicklung zu beschleunigen oder komplexere Funktionen hinzuzufügen. Zu sehr darauf aufzubauen, kann jedoch wieder zu Bloatware führen, insbesondere wenn die Bibliotheken nur für ein paar Funktionen verwendet werden. Jede Bibliothek macht eine Anwendung noch größer und fügt weiteren Code hinzu, der gepflegt und abgesichert werden muss.

Technische Konsequenzen von Bloatware

Durch ihren Umfang und die oftmals unnötige Komplexität beeinträchtigt Bloatware folglich nicht nur die Effizienz, sondern erhöht auch die Sicherheitsrisiken. Schauen wir uns also an, welche technischen Auswirkungen das hat.

Größere Angriffsfläche

Aufgrund ihrer umfangreichen Codebasis und der vielen Funktionen bietet Bloatware eine wesentlich größere Angriffsfläche und Kriminellen damit zahlreiche Einfallspunkte. Jede unnötige Zeile Code oder unbenutzte Funktion kann Schwachstellen enthalten, was sie zu einem möglichen Sicherheitsrisiko macht.

Durch komplexe Funktionen, etwa auf veralteten Bibliotheken basierende Bildverarbeitungsprozesse, werden Sicherheitslücken erzeugt, was den Entwicklern eine umfangreiche Absicherung der Anwendung erschwert.

Schwachstellen durch Abhängigkeit

Die Abhängigkeit von Drittanbietern in Kombination mit einer noch schnelleren Entwicklung setzt die Software zusätzlichen externen Sicherheitsrisiken aus. Eine in häufig verwendeten Bibliotheken vorkommende Schwachstelle kann sich auf zahlreiche Anwendungen auswirken. Das Problem wird durch Bloatware nur noch verstärkt, da der Umfang an Abhängigkeiten eine Nachverfolgung und Aktualisierung verkompliziert und Schwachstellen dadurch ungeprüft bleiben könnten.

Leistungs- und Ressourcenverbrauch

Bloatware belastet die Systemleistung, indem sie erhebliche Speicher- und Prozessorressourcen benötigt. Der umfangreiche Code und die zahllosen Hintergrundprozesse können selbst leistungsstarke Systeme ausbremsen, was sich in langsamer Performance und längeren Reaktionszeiten zeigt. Das schmälert nicht nur das Benutzererlebnis, sondern führt indirekt zu weiteren Sicherheitsrisiken.

Software mit einem hohen Ressourcenverbrauch macht Systeme anfälliger für DoS-Angriffe (Denial of Service), bei denen sich Angreifer diese Eigenschaft zu Nutze machen, um Dienste zu stören und Systeme weiter auszunutzen.

Wartung und Sicherheit von Bloatware

Bloatware erschwert durch ihre Komplexität auch Wartungs- und Sicherheitsabläufe. Da die Codebasis mit unwichtigen Funktionen und Abhängigkeiten überfüllt ist, lassen sich Sicherheitslücken schwieriger aufspüren. Dadurch wird nicht nur die Wartung aufwendiger, sondern auch die zeitnahe Implementierung von wichtigen Sicherheitsupdates behindert.

Aufgrund der dicht gepackten Struktur von Bloatware können Sicherheitslücken untergehen und Schwachstellen werden nur mit Verzögerung erkannt. Das ist angesichts der rasanten Weiterentwicklung der heutigen Bedrohungslandschaft besonders gefährlich. Darüber hinaus sind umfangreiche Tests erforderlich, um sicherzustellen, dass die Patches keine bestehenden Funktionen beeinträchtigen oder für neue Probleme sorgen, was die Entwicklung der Sicherheitsupdates weiter verlangsamt.

Verzögerte Sicherheitspatches lassen die Software anfällig für bekannte Bedrohungen. Der Mangel an optimierten CI/CD-Verfahren (kontinuierliche Integration und Entwicklung) verschärft das Sicherheitsrisiko noch weiter. Um derartige Probleme zu vermeiden, sollten Entwickler sich auf ein Softwaredesign konzentrieren, das Wert auf Codequalität legt, unnötige Funktionen auf ein Minimum beschränkt und sorgfältig mit Abhängigkeiten umgeht. Durch den Einsatz automatisierter Test- und Entwicklungstools innerhalb des CI/CD-Systems lassen sich Aktualisierungsprozesse optimieren und damit die Abwehr der Software gegenüber Cyberbedrohungen stärken.

Indem Wartungs- und Sicherheitsprobleme parallel angegangen werden, wird die Software widerstandsfähiger, was sie vor Fehlfunktionen und Sicherheitsverletzungen schützt.

Strategie zum Vorbeugen

Um Bloatware zu vermeiden, müssen Entwickler und Unternehmen Strategien entwickeln, die die Softwareleistung und -sicherheit verbessern. Sie sollten darauf ausgelegt sein, ein gutes Gleichgewicht zwischen Funktionalität und Effizienz zu liefern, sodass die Software Bedrohungen widerstehen kann und gleichzeitig ein gutes Benutzererlebnis bietet.

Pflege schlanker Software

Entwickler können Bloatware und die damit verbundenen Risiken an der Wurzel packen, indem sie auf Effizienz und Sicherheit ausgelegte Verfahren setzen:

• Refactoring: Beim Refactoring wird der bestehende Code umstrukturiert und optimiert, ohne dessen Funktionsweise zu verändern. Dieser Vorgang ist wichtig, um veralteten oder überflüssigen Code zu entfernen, die Codebasis zu optimieren und die Wartbarkeit zu verbessern. Ein wirkungsvolles Refactoring verbessert die Softwareleistung und erleichtert das Erkennen und Beheben von Sicherheitslücken.
• Modularisierung: Indem die Software in unabhängige Module aufgeteilt wird, die jeweils bestimmte Funktionen übernehmen, werden die gegenseitigen Abhängigkeiten reduziert sowie die Verwaltbarkeit und Skalierbarkeit verbessert. Hinsichtlich der Sicherheit lassen sich bei der Modularisierung Schwachstellen auf einzelne Module eingrenzen, was wiederum schnellere und sichere Aktualisierungen oder Patches ermöglicht.
• Umsichtiger Einsatz von Bibliotheken: Bibliotheken von Drittanbietern können zwar die Entwicklung beschleunigen, bedeuten damit aber auch externe Abhängigkeiten, die Schwachstellen enthalten könnten. Es ist daher unerlässlich, nur gut unterstützte und sichere Bibliotheken auszuwählen sowie diese regelmäßig zu kontrollieren und gegebenenfalls zu aktualisieren, um Risiken durch veraltete oder unsichere Abhängigkeiten zu minimieren.
• Regelmäßige Überprüfung der Sicherheit: Auch die regelmäßige Überprüfung der Sicherheit ist wichtiger Bestandteil einer aktiven Sicherheitsstrategie. Mithilfe automatisierter Scans, manueller Kontrollen des Codes sowie Penetrationstests lassen sich Schwachstellen aufspüren. Wenn Sie diese Überprüfungen in Ihren Entwicklungszyklus integrieren, sorgen Sie für eine beständige Widerstandsfähigkeit gegenüber neuen Bedrohungen.

Stärkung der Softwaresicherheit

Indem Sie zusätzlich zu diesen Entwicklungsmethoden CI/CD-Pipelines zur Automatisierung der Test- und Entwicklungsabläufe implementieren, stellen Sie sicher, das Sicherheitspatches und -updates angewendet werden, sobald sie verfügbar sind.

Fazit

Bloatware beeinträchtigt nicht nur die Ressourcenleistung, sondern birgt auch erhebliche Sicherheitsrisiken, die zu Datenschutzverletzungen führen können. Indem sich Entwickler und Anwender der Auswirkungen von übermäßigen Codemengen und Abhängigkeiten bewusst sind, lassen sich diese Gefahren wirkungsvoll entschärfen.

Bewährte Praktiken beim Softwaredesign, regelmäßige Überprüfungen des Codes und Wachsamkeit gegenüber Cyberbedrohungen sind unentbehrlich, damit eine Software sicher, effizient und zuverlässig bleibt. Sowohl Entwickler als auch Anwender müssen sich der mit Bloatware verbundenen Risiken bewusst sein und bei der Entwicklung und Nutzung einer Software einen nachhaltigen, sicherheitsorientierten Ansatz verfolgen.

Wir beraten Sie gern zu allen Fragen rund um die Sicherheit Ihrer Software.

Telefon; 040 600 97 007, E-Mail info@versicherungssoftwareportal.de

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Ein qualifizierter Softwareresearch ermöglicht eine bedürfnisgenaue Auswahlentscheidung. Das Ergebnis schont Mitarbeiterressourcen und reduziert Kosten.  

In unserer digitalisierten Welt ist die IT-Architektur sowohl in Bezug auf Hard-, als insbesondere auf Software für Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Software hilft bei der Verwaltung von Kunden, Verträgen, Schadensfällen und vielem mehr. Aber nicht jede Software passt zu jedem Unternehmen. 

Neutrale Marktbeobachtung schützt vor Verlusten!

Die neutrale Marktbeobachtung und die sorgfältige Auswahl von Softwarelösungen sind deshalb ein Erfolgskriterium, um auch langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben. 

Um den Markt erfolgreich zu beobachten, bedarf es einer strategischen Herangehensweise, die eine umfassende und neutrale Analyse ermöglicht. Hierbei sind mehrere Schlüsselfaktoren zu beachten, die für eine Entscheidung für die passende Software wichtig sind, und bei denen individuelle Anforderungen und Wünsche sowie wichtige Auswahlkriterien der Unternehmen und Stakeholdern Berücksichtigung finden.

Sparen Sie Ihre Zeit, wir erledigen das für Sie!

Sie haben konkrete Projekte oder erst mal ein paar Fragen? Dann sind wir für Sie da!

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Software

Wichtig nach der Klärung der Anwendungen und Ziele mit einem Programm, sind die benötigten Funktionen und die Frage, können wesentliche Prozesse für das Unternehmen abgebildet werden. 

Die Zuordnung der Anwendung zu einem Anbieter ist schwierig, aber im ersten Schritt auch nicht entscheidend. Viel wichtiger ist herauszubekommen, welche Anwendung für die gewünschte Nutzung überhaupt infrage kommt. 

Im zweiten Schritt ist dann wichtig, für sich selbst zu definieren, welche Tools diese Anwendung bieten muss, welche optional bereitstehen sollen und auf welche man verzichten kann. Denn nicht alles was möglich ist, ist auch sinnvoll. Und je komplexer eine installierte Software ist, von der man ganze Bereiche oder einzelne Elemente eigentlich gar nicht benötigt, desto komplexer ist sie auch in Implementierung, Schulung, Anwendung und Betreuung.

Die Erfahrung im Vorfeld eines Researchs zeigt meist, dass hier der entscheidende Punkt liegt. Viele Anwender wissen zum einen gar nicht, welchen Bedarf sie eigentlich haben oder zum anderen, welche Möglichkeiten Software heutzutage alles bietet. Die Erstellung eines entsprechenden Lastenheftes/Pflichtenhefts oder einer Wunschliste ist sehr sinnvoll und spart viel Zeit und Nerven.

Passt die Software in die IT-Struktur? Oder nimmt man dann besser eine andere Software oder schaut man sich gleich die gesamte IT-Struktur an?  

Es zeigt sich dieses Thema kann man nicht einfach hier anfangen und dort abschließen. Es sollte ständig in allen Prozessen und Entscheidungen des Unternehmens Berücksichtigung finden. 

Lastenheft / Pflichtenheft (Wunschliste) / Fragebogen

Um dazu mal ein bisschen Orientierung zu geben, nachfolgend ohne Wertung bezüglich Wichtigkeit oder Notwendigkeit eine Liste üblicher Komponenten – bei weitem nicht vollständig. 

Funktionen:

Dashboard, Angebotsverwaltung, Kundenverwaltung, Kundenhistorie, Vertragsverwaltung, Dokumentenverwaltung, Schadensverwaltung, Versicherer-/Vermittlerverwaltung, Inkasso, Provisionsbuchhaltung, Vermittlerabrechnung, Datenbeschaffung, Selektionen, Kalender und Organizer, Business Intelligence(BI), Statistiken, Berater- und Kundenzugang, Daten und Dokumentenbeschaffung, Schnittstellen, Benutzerberechtigungen, Schadenbearbeitung u.v.w.

Hinzu kommen organisatorische und technische Aspekte wie On-/Offline-Funktionalität, Schnittstellen, Datenabgleich und -transfer und natürlich Fragen zum Pricing –  und nie, aber auch wirklich nie zu vergessen der laufende Support.

Zu jeder dieser Komponenten gibt es zahlreiche Unterpunkte. Eine Bedarfsabfrageliste hat dann schnell mehrere 100 Punkte, die es abzufragen und abzugleichen gilt.

Externe Beratung

Diese wird oft erst dann in Anspruch genommen, wenn das Kind nicht nur in den Brunnen gefallen, sondern sogar schon den Brunnengrund erreicht hat.

Kundenerfahrung: „Wir haben schlechte Erfahrungen mit der Eigenrecherche gemacht, viel Geld und Zeit verbrannt, weil wir uns auf eine Empfehlung verlassen haben. Die Mitarbeiter waren unzufrieden und wir haben für nicht genutzte Softwarelizenzen über 15.000 € bezahlt. Die Zeit für Mitarbeiterschulungen war vergebens. Der Aufwand belief sich auf gesamt ca. 30.000 € inkl. Mitarbeiterschulungen, Arbeitsausfall, Mehrarbeit und der Zeit der Eigenrecherche.“

Fazit

Die Auswahl der richtigen Softwarelösung für Versicherungs- und Maklerbetriebe erfordert eine gründliche Prüfung der individuellen Anforderungen und der angebotenen Funktionen. Die Berücksichtigung der Auswahlkriterien ist entscheidend, um sicherzustellen, dass die Software den Bedürfnissen des Unternehmens gerecht wird, alle wesentliche Geschäftsprozesse abbildet und einen reibungslosen Geschäftsbetrieb ermöglicht. 

Sie haben konkrete Fragen? Dann sind wir für Sie da!

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Der Beitrag Softwareauswahl in der Versicherungs- und Finanzbranche! Blogserie 3/3 erschien zuerst auf VSP Software Portal.

Die Anforderungen, Wünsche und Fragen der Anwender

Alle Unternehmen und Unternehmer sind unterschiedlich und haben unterschiedliche Anforderungen und Wünsche. Hier macht es einen Unterschied, ob das Unternehmen SHUKR-Bestände oder  Personenversicherungen, mit z.B. auch bAV oder bKV-Verträgen, verwaltet. 

Sind Provisionen abzurechnen, das Beitragsinkasso durchzuführen, werden ein Berater- oder Kunden-Zugang benötigt oder für erweiterte Service und verbesserte schlanke Prozesse für die Kundenkommunikation gewünscht? Welchen Beitrag kann die Software dazu leisten? 

Können weitere Anbieter verknüpft werden, die ein digitales Maklerbüro ermöglichen? 

Sollen generell bessere Prozesse gestaltet werden? 

Diese Fragen gilt es gezielt abzuklären für ein gutes Ergebnis.

Welche Rolle spielt der Anbieter?

Einige Namen sind bekannter als andere. Der Markt ist ein Dschungel bei dem die meisten Anbieter nicht in Marketing investieren und genügend Kunden durch Empfehlungsmarketing gewonnen haben.

Oft lohnt es, sich die vermeintlich unbekannteren Anbieter anzusehen, da sie einen individuelleren Service bieten, und den alten Hasen (so alt sind die Systeme meist auch – eventuell noch um ein Web-Frontend ergänzt, für die vermeintliche Modernität) in nichts nachstehen. Und die Kosten sind sogar meist noch um einiges günstiger.

Die publizistische Bekanntheit eines Unternehmens, Umsatzgrößen oder Kundenzahlen sind nicht die letztlich wirklich relevanten Kriterien. Wichtig sind u.a. Kriterien, welche Funktionen und Prozesse kann die Software abbilden, welcher Support (Service Level Agreements) wird geboten, werden Zusagen an neue Release zeitnah eingehalten und gibt es hohe Folgekosten? 

In der schnelllebigen IT-Branche entstehen oft Spezialisten, mit denen sich hoch qualifizierte Mitarbeiter großer Unternehmer selbstständig gemacht haben. Oder große Namen gründen für neue Themen oder spezielle Zielgruppen aus.

Dabei den Überblick über den Markt zu haben und vor allem auch zu behalten, Einschätzungen richtig vornehmen zu können, ist schwierig, wenn man sich nicht tagtäglich damit beschäftigt.

In Kürze:

Teil 3 – Software & Lastenheft / Pflichtenheft (Wunschliste) / Fragebogen

Sie haben schon Fragen? Dann warten Sie nicht bis Teil 3!

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Der Beitrag Softwareauswahl in der Versicherungs- und Finanzbranche! Blogserie 2/3 erschien zuerst auf VSP Software Portal.

Ein qualifizierter Softwareresearch ermöglicht eine bedürfnisgenaue Auswahlentscheidung. Das Ergebnis schont Mitarbeiterressourcen und reduziert Kosten.  

In unserer digitalisierten Welt ist die IT-Architektur sowohl in Bezug auf Hard-, als insbesondere auf Software für Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Software hilft bei der Verwaltung von Kunden, Verträgen, Schadensfällen und vielem mehr. Aber nicht jede Software passt zu jedem Unternehmen. 

Neutrale Marktbeobachtung 

Die neutrale Marktbeobachtung und die sorgfältige Auswahl von Softwarelösungen sind deshalb ein Erfolgskriterium, um auch langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben. 

Um den Markt erfolgreich zu beobachten, bedarf es einer strategischen Herangehensweise, die eine umfassende und neutrale Analyse ermöglicht. Hierbei sind mehrere Schlüsselfaktoren zu beachten, die für eine Entscheidung für die passende Software wichtig sind, und bei denen individuelle Anforderungen und Wünsche sowie wichtige Auswahlkriterien der Unternehmen und Stakeholdern Berücksichtigung finden.

Werfen wir einen Blick auf wesentliche Aspekte, die bei der Auswahl von Software von Bedeutung sind.

Wie sieht der Markt aus?

Der Markt der Softwareanbieter umfasst ca. 70 Anbieter in Deutschland. Hierbei sind alle Systeme funktional ausgereift und erfüllen gut ihren Zweck. Jedoch sind die Funktionalitäten und deren inhaltliche Tiefe sehr unterschiedlich. 

Externe Beratung

Die Auswahl der richtigen Softwarelösung für Versicherungs- und Maklerbetriebe erfordert eine gründliche Prüfung der individuellen Anforderungen und der angebotenen Funktionen. Die Berücksichtigung der Auswahlkriterien ist entscheidend, um sicherzustellen, dass die Software den Bedürfnissen des Unternehmens gerecht wird, alle wesentliche Geschäftsprozesse abbildet und einen reibungslosen Geschäftsbetrieb ermöglicht.

Eine externe Beratung hierzu wird oft erst dann in Anspruch genommen, wenn das Kind nicht nur in den Brunnen gefallen, sondern sogar schon den Brunnengrund erreicht hat.

Kundenerfahrung: „Wir haben schlechte Erfahrungen mit der Eigenrecherche gemacht, viel Geld und Zeit verbrannt, weil wir uns auf eine Empfehlung verlassen haben. Die Mitarbeiter waren unzufrieden und wir haben für nicht genutzte Softwarelizenzen über 15.000 € bezahlt. Die Zeit für Mitarbeiterschulungen war vergebens. Der Aufwand belief sich auf gesamt ca. 30.000 € inkl. Mitarbeiterschulungen, Arbeitsausfall, Mehrarbeit und der Zeit der Eigenrecherche.“

In Kürze:

Teil 2 – Die Anforderungen, Wünsche und Fragen der Anwender & Welche Rolle spielt der Anbieter?

Teil 3 – Software & Lastenheft / Pflichtenheft (Wunschliste) / Fragebogen

Sie haben schon Fragen? Dann warten Sie nicht bis Teil 2 oder 3!

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IT-Unternehmen Brokerport stellt Finanzberatern seine Analyse-Software kostenlos zur Verfügung. „DINalyst“ von Brokerport ist eine Plattform zur neutralen und transparenten Feststellung der finanziellen Ist-Situation und etwaiger Bedarfslücken.

Der Bonner IT-Dienstleister Brokerport GmbH, ein IT-Unternehmen im Bereich von Vertriebs- und Vermittlerservices für Finanzdienstleister, stellt ab sofort sämtlichen Einzelvermittlern von Versicherungen, Finanzprodukten und Finanzierungen seine Software „DINalyst“ dauerhaft kostenfrei zur Verfügung.

Dabei ist die gültige IHK-Registrierung des Vermittlers die einzige Anforderung. „DINalyst“ von Brokerport ist eine Plattform zur neutralen und transparenten Feststellung der finanziellen Ist-Situation und etwaiger Bedarfslücken gerade bei Menschen mit besonders hohem Beratungsbedarf. Die vom Defino Institut für Finanznorm auf die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ zertifizierte Analyse-Software steht dem Markt bereits seit 2021 zur Verfügung.

Rufe nach Qualitätsstandards

Der neue kostenlose Zugang auf die „DINalyst“-Plattform beruht auf einer Erweiterung des Brokerport-Preismodells, das bislang nur kostenpflichtige Individual-Lösungen und Enterprise-Lizenzen vorsah. „Dem freien Vermittlermarkt jetzt zusätzlich das kostenfreie Modul zur Verfügung zu stellen, war für uns keine leichte Entscheidung“, erläutert Jan van Doorn, Vorsitzender des Brokerport-Gesellschafterbeirates.

„Wir haben uns zu diesem ungewöhnlichen Schritt entschlossen, da die Rufe nach Qualitätsstandards ungebrochen laut sind aber die Vermittler in diesen turbulenten Zeiten sich bei dauerhaften Ausgaben oftmals zurückhalten.“ So versucht Brokerport gezielt diejenigen Partner zu gewinnen, die mit dem Thema Finanzanalyse direkt Verbraucherschutz und qualitativ hochwertige Finanzberatung verbinden.

Brokerport erhofft sich durch die kostenfreie Implementierung außerdem eine Sogwirkung bei Versicherern, Banken, Vertrieben und Pools, um den DIN-Normen zu einer tieferen Durchdringung im Vermittlermarkt zu verhelfen. Die Lizenz ist dauerhaft kostenfrei für alle Vermittler, die sich bis zum 31.12.23 registriert haben werden.

Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler, Vorstandsvorsitzender des Defino-Kuratoriums, sagt: „Die DIN-Analysen sind wichtige Bausteine in der Qualitätssicherung der Bedarfsermittlungen für die Endkunden. Damit ist jeder Einsatz, die Verbreitung dieser Analysen zu fördern, sehr wichtig. So auch dieses Angebot durch die Brokerport GmbH“.

Information, Abschluss und Unterstützung bei der Implementierung in die IT-Architektur:

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